ゴールド投資におすすめの方法。純金積立、ETF、CFD、先物を比較。

ゴールドには地金(じがね)などの現物を買う以外にも、純金積立やETFなどの投資方法があります。当記事ではゴールド投資の代表的な5つの方法を比較します。

積立投資である「純金積立」がおすすめです。ETFも良いのですが、自動で積立できるサービスが今のところありません。手動で毎回積み立てをするか、または裁量取引であればETFが良いと思います。

純金積み立ては楽天証券で、ETFやCFDはGMOクリック証券で行えます。

Contents

ゴールド(金)投資方法の比較

5つのゴールド投資方法を資金効率、リスク、リターンで比較します。

各投資方法にはそれぞれ手数料が必要となります。また、スプレッド(購入価格と売却価格の差)もあります。

純金積立がお勧めの投資方法ですが、手数料が少し高めです。裁量取引をしたい場合はETFの方がよいです。短期間で大きな利益を狙う場合はレバレッジの大きなCFDや先物になりますが、ハイリスク・ハイリターンなのでギャンブル性は高くなります。

長期保有	資金効率	リスク	リターン
○	×	△	△

金貨などを貴金属販売店で購入する方法です。

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現物として見える形でゴールドを持っている、という安心感があります。心理学的にも、ゴールドを保有することのメリットは色々と言われています。

ただし、紛失や盗難の恐れや自宅に保管することのリスクもあるので、そういう場合は銀行の貸金庫に預けるなどの必要があります。少しくらいであれば、手元に置いておくのもいいかもしれません。

現物として手元に置けますが、基本的に一括で購入するため資金効率が悪いです。また、部分的に売却するということもできません。ゴールドは株のように無価値になってしまうことはありませんが、値下がりしないものではないことは意識しておいた方がいいと思います。

手数料
売買手数料（重量で異なる）

地金の売買手数料は重量によって異なります。また、購入価格と売却価格は異なります。田中貴金属などの業者HPから確認できます。

長期保有	資金効率	リスク	リターン
○	△	○	△

定額買い付け、定量買い付けなどで日々コツコツと買い続けていく投資方法です。楽天証券で投資できます。積立てのドルコスト平均法で平均取得単価を平準化できるため、ローリスク・ローリターンの投資方法です。

ゴールドはボラティリティが高いため、毎日コツコツ買い続ける積立に向いています。積立の購入額や購入量を一定にできるため、資金効率も良く資金管理もしやすいです。

毎日決まった金額で買い付ける「定額積立」と、毎日決まった量を買い付ける「定量積立」がありますが、資金管理の観点から「定額積立」がお勧めです。

積立方式	積み立て方法
定額積立	毎日決まった金額で買い付ける。金額が一定。金価格が変わっても費用は同じ。
定量積立	毎日決まった量で買い付ける。量が一定。金価格が変わると費用が変わる。

CFDや先物と比べてレバレッジが効かないので資金効率は劣りますが、高値でつかんでしまうことを避けられます。純金積み立ては月3,000円くらいからでも十分に始められます。

買付手数料	売却手数料
1.5%ほど	0円

上記は楽天証券の場合です。金ETFだと0.4～0.5％なので、純金積立の手数料が高いことが分かります。純金積立のメリットは「積立」にあるのであって、積み立てをしないならETFの方がおすすめです。また、1グラム当たり70～80円ほどのスプレッドがあります。

長期保有	資金効率	リスク	リターン
○	△	△	△

ETFは手数料の安さでおすすめです。GMOクリック証券などで投資できます。信託報酬は必要ですが、純金積立やCFDのファンディングコストに比べれば安いです。金ETFは色々ありますが、有名どころを買っておけばよいでしょう。

銘柄	連動対象
SPDR ゴールド・シェア受益証券(1326)	金地金価格(ロンドン金値決め)
純金上場信託(1540)	金地金の現在価値(理論価格)

信託報酬(手数料に相当)は次のとおりです。